Vea lo que una póliza de vida con financiación máxima podría acumular para su hijo, dinero que no pierde valor en una caída del mercado y que puede usarse para cualquier cosa. Vea su número primero, sin necesidad de correo.
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Esta es una estimación conservadora. Ingrese sus datos y Joseph preparará una ilustración real y personalizada para la edad de su hijo y su presupuesto, y le explicará cómo funciona la estrategia universitaria libre de impuestos. Sin presión, sin spam.
Solo con fines educativos. No es una cotización, una ilustración ni una oferta de seguro. Un agente con licencia le contactará.
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O agende una revisión de 15 minutos ahoraEsta herramienta muestra una estimación educativa conservadora usando un crecimiento neto supuesto después de los cargos típicos de la póliza. Es un seguro de vida, no una inversión, y no es un plan 529. Los valores indexados son ilustrados, no garantizados, con un piso de cero por ciento y un tope fijado por la aseguradora que puede cambiar. Los préstamos y retiros de la póliza reducen el valor en efectivo y el beneficio por fallecimiento y pueden hacer que la póliza caduque, lo cual puede ser un evento sujeto a impuestos. Solo con fines educativos. No es asesoría financiera ni fiscal. Consulte a un profesional con licencia.
La mayoría de las familias ahorran para la universidad en un plan 529 o en una cuenta de inversión normal. Eso puede funcionar, pero ambas tienen dos debilidades. Un 529 solo se puede usar para la escuela, así que el dinero se puede desperdiciar o penalizar si el hijo no asiste, y una cuenta de inversión está totalmente expuesta al mercado justo en los años en que la necesita. Una póliza de vida universal indexada con financiación máxima toma un camino distinto. El valor en efectivo crece vinculado a un índice con un piso de cero por ciento, de modo que una caída no reduce el valor acreditado, y el dinero se puede usar para cualquier cosa, sea universidad o no.
Usted financia la póliza con el tiempo. Cuando llega la matrícula, en lugar de retirar el dinero, puede pedir un préstamo contra el valor en efectivo. El saldo completo puede seguir ganando mientras el préstamo está pendiente, y el acceso es por lo general libre de impuestos sobre la renta bajo la ley fiscal actual. Eso es a lo que se refieren cuando describen una póliza que le permite ser su propia fuente de financiamiento. Es una característica del contrato, no un banco, y los préstamos reducen el valor en efectivo y el beneficio por fallecimiento y deben manejarse para que la póliza no caduque.
Como el dinero se pide prestado en lugar de gastarse, un plan universitario construido así no tiene que acabar con lo que usted apartó para su propio futuro. Los mismos dólares pueden ayudar con la matrícula y seguir trabajando para el retiro años después. La calculadora de arriba le da una estimación conservadora inicial. Los números reales provienen de una ilustración personalizada para la edad de su hijo y su presupuesto, que Joseph puede preparar para usted.
Información solo con fines educativos. Esto no es asesoría financiera, fiscal ni legal, y no es una cotización, una ilustración ni una oferta de seguro. El seguro de vida no es una inversión y no es un plan 529. El interés indexado está sujeto a un tope y a un piso de cero por ciento, no está garantizado y los topes pueden cambiar. Los préstamos y retiros de la póliza reducen el valor en efectivo y el beneficio por fallecimiento y pueden causar una caducidad, lo cual puede ser un evento sujeto a impuestos. La cobertura, las características y los precios varían según la aseguradora y el estado, y la aprobación nunca está garantizada. Corredor a través de Family First Life. NPN 22121673.